요약
자금일정표란 자금 운용에 대한 전반적인 계획을 기록한 문서이다.
내용
자금계획은 일정 기간 현금을 어디에 사용하며, 어디에서 수입되는가를 계획하는 것을 말하며, 이러한 자금계획을 일정 형식의 문서로 작성한 것을 자금일정표라고 말한다.
즉 자금일정표란 자금을 일정 기간 동안 어떻게 사용할지에 대한 내용을 기록한 양식이라고 할 수 있다.

자금일정표를 작성할 때에는 일자별 자금 계획의 내용을 상세하게 작성하도록 한다.
자금일정표를 작성하면 기간별 자금 계획을 한눈에 파악할 수 있다.

계획은 앞으로 할 일의 절차, 방법, 규모 따위를 미리 헤아려 작정하는 것으로, 계획을 세우는 것은 미래의 행위에 많은 도움을 주는 일이라고 해석된다.
그러므로 일을 진행함에 있어 튼튼한 토대를 만들기 위해 자금일정표를 꼼꼼하고 세부적으로 작성하는 것이 바람직하다.